العائد الاستثماري يشير إلى معدل الربح الذي يحصل عليه المستثمر نتيجة القيام بالاستثمار في أي مجال، وهو دون شك يتطلب دراسة وتحليل عميق للمشروع الاستثماري؛ حتى يتم حساب قيمة العائد على الاستثمار بشكل صحيح، وفيما يلي؛ سوف يتم توضيح كيف يمكن حساب العائد على الاستثمار والعائد على الاستثمار العقاري أيضًا بالتفصيل.
ما هو العائد الاستثماري ؟
العائد على الاستثمار ROI هو عبارة عن مقياس يتم الاعتماد عليه من أجل معرفة مدى نجاح المشروع الاستثماري وتحديد قيمة الربحية للمشروع أيضًا، حيث يتم من خلاله تحديد قيمة الربح بالمقارنة مع مبلغ الاستثمار في صورة نسبة مئوية.
أهمية العائد على الاستثمار ؟
من أهم فوائد الاعتماد على مقياس العائد على الاستثمار، ما يلي:
- تقييم الأداء المالي للاستثمار ومعرفة مدى نجاح المشروع في جلب الأرباح المتوقعة.
- يساعد على المقارنة بين أنواع الاستثمار ومعرفة أعلاها في الربحية، ومن ثم؛ يتخذ المستثمر قراره بالاستثمار في مجال محدد.
- من خلال معرفة القيمة التقديرية للربح أو العائد المتوقع على الاستثمار؛ يمكن للمستثمر اتخاذ قرارات أفضل لإدارة موارده بشكل يُحسن من قيمة الأرباح.
- يساعد المستثمر على تجنب الاستثمار في مشروعات خاسرة لا تحقق الربح المنشود.
طريقة حساب معدل العائد على الاستثمار ؟
يتم حساب قيمة العائد على الاستثمار من خلال عملية حسابية سهلة وبسيطة على النحو الموضح فيما يلي:
حيث يشير صافي الربح إلى قيمة الأرباح بعد خصم كافة التكاليف والمصروفات، أما تكلفة الاستثمار؛ فهي تشير إلى المبلغ الذي تم استثماره في المشروع.
ومن الأمثلة على حساب العائد الاستثماري لأحد المشروعات، ما يلي:
تم إنفاق مبلغ بقيمة نصف مليون دولار على أحد المشروعات الاستثمارية، وكانت الأرباح بعد خصم التكاليف بقيمة ربع مليون دولار، وبذلك فإن قيمة العائد الاستثماري هنا يتم حسابه على النحو التالي:
العائد على الاستثمار= [(750000 – 500000) / 500000] × 100 = 50%
وهذا يشير إلى أن قيمة العائد على الاستثمار هنا تعادل 50% من قيمة مبلغ الاستثمار.
كيفية حساب العائد على الاستثمار العقاري :
حساب العائد على الاستثمار العقاري يشير إلى تحديد قيمة الربح الناتج عن هذه العقارات مثل حالات شراء عقارات بهدف تأجيرها والحصول على الربح أو زيادة القيمة التسويقية للعقار مع الوقت.
ويمكن حساب نسبة العائد على الاستثمار العقاري أيضًا بسهولة من خلال استخدام المعادلة الحسابية التالية:
- صافي الربح العقاري هو قيمة الإيجار التي يحصل عليها أو قيمة العقار عند بيعه.
- التكلفة الإجمالية للعقار تشير إلى سعر الشراء بالإضافة إلى أي تكاليف صيانة يتم إجرائها به والضرائب العقارية وغيرها.
ومن الأمثلة على حساب نسبة العائد على الاستثمار العقاري ما يلي:
تم شراء عقار بقيمة 200 ألف ريال سعودي، وتم إنفاق مبلغ بقيمة 20 ألف ريال على الترميم والصيانة والضرائب، وكان العائد الإيجاري السنوي هو 30 ألف ريال، كما يلي:
- صافي الربح السنوي = 30 ألف ريال.
- التكلفة الإجمالية للعقار = 220 ألف ريال
وبالتالي فإن قيمة العائد على الاستثمار العقاري في هذه الحالة يتم حسابها كما يلي:
العائد على الاستثمار = (30000/220000) × 100 = 13.6%
أي إن نسبة العائد هنا تعادل 13.6% سنويًا من تكلفة امتلاك وصيانة هذا العقار.
نقاط مهمة عند حساب العائد على الاستثمار العقاري :
يجب مراعاة بعض النقاط التي قد تؤثر على حساب قيمة العائد الاستثماري العقاري، مثل:
- قد تزيد القيمة الإيجارية مع الوقت وبالتالي يكون العائد السنوي أعلى.
- تتغير قيمة العقارات ذاتها مع الوقت ويجب أخذ ذلك في الاعتبار.
- قد تتغير قيمة العائد على الاستثمار أيضًا عند حدوث تغيرات في أسعار الفائدة على القروض العقارية.
إلى هنا وفي الختام؛ نكون قد تطرقنا إلى توضيح أهم المعلومات حول العائد الاستثماري وأهميته، بالإضافة إلى توضيح كيفية حساب العائد على الاستثمار بوجهٍ عام وطريقة حساب العائد على الاستثمار العقاري بوجهٍ خاص أيضًا، مع طرح بعض الأمثلة وتوضيح أهم النقاط التي قد تقلل من دقة قيمة العائد على الاستثمار العقاري.
والآن؛ إذا كنت في حاجة إلى المزيد من المعلومات وترغب في الحصول على استشارة من الخبراء في هذا المجال؛ فيمكنك التواصل معنا الآن في شركة ابتكارات للحصول على هذه الخدمة بشكل مجاني تمامًا.